Hanseatic Bank Kreditkarten

Leistungen, Gebühren, Vor- & Nachteile im Vergleich

Hanseatic BankDie Hanseatic Bank ist eine Privatbank, die ihren Ursprung in der Finanzierung von Versandhandelskäufen hat. Heute bietet sie ihren Kunden bundesweit standardisierte Leistungen im Privatkundengeschäft an. Dazu gehören auch Kreditkarten.

Von der Teilzahlungsbank zur Vollbank mit Online-Schwerpunkt

1969 wurde die Hanseatic Bank als Teilzahlungsinstitut vornehmlich für den Otto Versandhandel gegründet. Seit 1976 besitzt die Bank eine Vollbanklizenz und kann daher auch weitere Finanzprodukte anbieten. Bis 2005 gehörte das Institut zu 90% dem Otto Versand, 10% hielt der Schwab Versand. 2005 wurden 75% der Anteile von der französischen Société Générale übernommen. Otto hält aber nach wie vor eine Minderheitsbeteiligung von 25%. Der Hauptsitz der Bank ist Hamburg, daneben existieren neun weitere Geschäftsstellen in einigen deutschen Großstädten. Ein großer Teil des Geschäftes erfolgt heute im Direktvertrieb online. Damit sind die Kreditkarten der Hanseatic Bank bundesweit jedem zugänglich.

Hanseatic Bank: Visa-Karten über die Bank und Partner

Bei den Kreditkarten der Hanseatic Bank handelt es sich ausschließlich um Visa-Karten. Visa ist neben Mastercard das weltweit am meisten verbreitete Kartensystem. Visa-Karten können bei 23 Millionen Akzeptanzstellen und 1,6 Millionen Geldautomaten rund um den Globus eingesetzt werden. In Deutschland sind rund 500.000 Akzeptanzstellen nutzbar. In der weltweiten Akzeptanz liegt Visa damit etwas hinter MasterCard (35 Millionen Akzeptanzen), in Deutschland verhält es sich genau umgekehrt (MasterCard: 450.000 Akzeptanzstellen). Die Visa-Karten der Hanseatic Bank sind „echte“ Kreditkarten mit monatlicher Abrechnung. Neben den eigenen Kreditkarten gibt die Hanseatic Bank auch eine Reihe von Kreditkarten über Kooperationspartner aus.

Die Kreditkarten der Hanseatic Bank im Überblick

1. GenialCard

Die GenialCard ist die Standard-Version der Visa-Karte bei der Hanseatic Bank. Um die Kreditkarte zu erhalten, ist kein eigenes Konto bei der Bank erforderlich. Es genügt eine Girokonto bei einem anderen Kreditinstitut. Die GenialCard ist mit einem Sofort-Verfügungsrahmen bis zu 2.500 Euro ausgestattet. Bei offenen Rechnungsbeträgen haben die Kunden die Wahl, ob sie den Betrag auf einmal begleichen oder in monatlichen Teilzahlungsraten von 3% des Rechnungsbetrages, mindestens 20 Euro, tilgen wollen. Für diesen Kredit werden dann Zinsen berechnet (bei Neukunden in den ersten drei Monaten zinsfrei).

hanseaticbank.de: Teaser für die GenialCard

Die GenialCard ermöglicht bargeldloses Bezahlen und Bargeldabhebungen im In- und Ausland. Bei Otto- und Partner-Einkäufen (z.B. Zalando) wird ein 15-prozentiger Shopping-Cashback gewährt, bei Reisebuchungen über den Partner Urlaubsplus ein Rabatt von 5%. Die GenialCard kostet keine Jahresgebühr. Bei Bargeldabhebungen am Geldautomaten wird generell eine Gebühr von 3%, mindestens 5,95 Euro berechnet. Beim Auslandseinsatz fällt außerdem ein Auslandseinsatzentgelt von 1,75% des jeweiligen Betrages an.

2. GoldCard

Die GoldCard ist die „Premium-Version“ der Visa-Kreditkarte der Hanseatic Bank. Hierfür ist ebenfalls kein extra Konto bei der Bank erforderlich. Über die Funktionalität und die Vorteile der GenialCard hinaus bietet die GoldCard ein Reiseversicherungspaket, das eine Reiserücktritts- und -abbruchversicherung, eine Reisegepäckversicherung, eine Flug- und Gepäckverspätungsversicherung sowie eine Auslandsreise-Krankenversicherung umfasst. Außerdem ist eine Smartphone-Versicherung eingeschlossen. Der Verfügungsrahmen ist mit 3.500 Euro größer als bei der GenialCard.

Die GoldCard kostet im ersten Jahr keine Kartengebühr, danach fallen 45 Euro Jahresgebühr an, wenn der Umsatz unter 3.000 Euro bleibt. Bei Umsätzen über 3.000 Euro wird auch weiterhin keine Kartengebühr berechnet. Bargeldabhebungen am Geldautomaten im In- und Ausland sind kostenlos. Bei Kartenverfügungen im Euro-Raum fällt ebenfalls keine Gebühr an. Außerhalb des Euro-Raums gilt ein Auslandseinsatzentgelt von 2% des Umsatzes.

hanseaticbank.de: Teaser für die GoldCard

3. Partnerkarten

Außerdem gibt die Hanseatic Bank eine Reihe von Kreditkarten mit Kooperationspartnern heraus. Meist sind das Unternehmen aus den Bereichen Handel und ECommerce. Für diese Karten gelten eigene Gebührenmodelle, Rabattregelungen und Zusatzleistungen.

Hier ein Überblick über die Kooperationspartner-Kreditkarten der Hanseatic Bank:

  • hagebaumarkt Partner-Card Visa
  • BRILLE24 Kreditkarte
  • WERKERS WELT Partner-Card Visa
  • expert SFV Visa
  • Karstadt Visa Karte
  • NBB BonusCard
  • ACE-Kreditkarte
  • Deutschland-Kreditkarte Classic und Gold
  • star Visa Kreditkarte
  • pluskarte Visa

Kreditkarten bei der Hanseatic Bank beantragen

Beide Kreditkarten können direkt online bei der Hanseatic Bank beantragt werden.Notwendig dafür sind die üblichen persönlichen Informationen, Angaben zur Adresse, zur Kontoverbindung und zu den wirtschaftlichen Verhältnissen, wobei sich die Abfrage auf wenige Daten beschränkt. Außerdem ist das Einverständnis zur Schufa-Abfrage erforderlich. Der ausgedruckte und unterschriebene Antrag wird zusammen mit der bei Neukunden erforderlichen Legitimationsprüfung (Postident-Verfahren) an die Hanseatic Bank geschickt. Dort erfolgt die abschließende Prüfung und bei – positivem Ergebnis – der Kartenversand.

Bei den Partnerkarten gelten eigene Antragswege. Die Karten sind nicht bei der Hanseatic Bank, sondern bei dem jeweiligen Kooperationspartner zu beantragen.

Was bietet eine Hanseatic Bank-Kreditkarte?

Die GenialCard und die GoldCard der Hanseatic Bank sind Kreditkarten, die vor allem auf den Shopping-Einsatz hin ausgerichtet sind. Die Goldkarte bietet außerdem auch „Reise-Leistungen“. Wegen der Rabatt-Möglichkeiten ermöglichen beide Karten günstiges Einkaufen bei Otto und Otto-Partnern. Wenn die Kreditkarten überwiegend nur dafür genutzt werden, sind sie auch vergleichsweise kostengünstig. Die Möglichkeit, offene Rechnungsbeträge in Raten abzuzahlen, macht Einkäufe bequem und einfach. Die damit verbundene Kreditgewährung ist allerdings teuer. Die Zinssätze liegen deutlich über dem von „normalen“ Ratenkrediten oder selbst von Dispo-Krediten.

Weitere Artikel zur Hanseatic Bank:

Offizielle Webseite:
https://www.hanseaticbank.de/

Überblick der Kreditkartenanbieter
BarclaycardCommerzbankDeutsche Bank
ING-DiBaTargobankAdvanzia Bank
DKBSparkasseVolksbank
HypoVereinsbankHanseatic BankWüstenrot
netbanknorisbankSantander Consumer Bank
PaybackADAC

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